انتقال وجوه به حسابهای غیر، مشتریان را گرفتار تبعات قضایی میکند
فرهاد بحیرائی
نویسندهزنگ خطر پولشویی؛
❇️ انتقال وجوه به حسابهای غیر، مشتریان را گرفتار تبعات قضایی میکند.
🔹بررسی نقلوانتقالات مرتبط با فعالیتهای غیرمجاز نشان میدهد برخی مشتریان بانکی بدون آگاهی از ماهیت فعالیت طرف معامله، وجوه را به حساب اشخاص ثالث واریز میکنند؛ اقدامی که میتواند در زمان برخورد با متخلفان، برای واریزکنندگان نیز تبعات قانونی به همراه داشته باشد.
🔹بررسیهای بانک مرکزی که از طریق پایش نقلوانتقالات مرتبط با اشخاص دارای فعالیتهای غیرمجاز از جمله معاملهگران غیرمجاز ارز و داراییهای مجازی، فعالان قمار و شرطبندی، اخلالگران بازار پول، ارز و فلزات گرانبها و نیز اشخاص مظنون به پولشویی انجام شده است، نشان میدهد بخش قابلتوجهی از وجوه واریزی مشتریان شبکه بانکی، بنا به درخواست طرف معامله، به حساب اشخاص ثالث واریز میشود؛ بدون آنکه واریزکننده از ماهیت فعالیت اقتصادی یا وضعیت قانونی دریافتکننده وجه اطلاع داشته باشد.
🔹 بر اساس این گزارش، همین نقیصه موجب شده است که در زمان برخورد قانونی با اشخاص متخلف، برخی مشتریان نیز بهعنوان اشخاص ثالث و به دلیل عدم رعایت الزامات قانونی هنگام انجام تراکنشها و اتصال زنجیره نقلوانتقالات آنها به فعالیتهای غیرقانونی، برای ارائه توضیحات به مراجع ذیصلاح احضار شده و با تبعات
